【株式投資の警鐘】新NISAで株式投資へ迂闊な流入、いずれ社会問題に？不動産相続・相談コラム | 吉川・三郷エリアの不動産ならピタットハウス吉川店-株式会社アクシア-

【株式投資の警鐘】新NISAで株式投資へ迂闊な流入、いずれ社会問題に？

今年1月にスタートした新しいNISAは、株価の急騰に伴って多くの投資初心者が資産運用を始めるきっかけとなっています。今回は、いま起きている状況について解説します。

■投資初心者の急増とその影響
　「これまで何もやっていなかったけど、NISAをどう始めたらいいですか？」という質問が寄せられることがとても多いです。新NISAによって資産運用への関心が広がったことを評価しています。しかし、多くの人が急いで投資を始めた結果、「こんなはずじゃなかった」と戸惑う時期が訪れる可能性があると懸念しています。

■浅薄な投資理解のリスク
投資に対する理解が浅いまま始めてしまった人が多いことを心配しています。例えば、多くの人が「オルカン」という全世界株式のインデックス型投資信託に飛びついていることや、米国の株式指標「S&P500」にも大量の資金が流入していることを挙げています。過去の実績を見て「確実に儲かる」と思い込んでいる人が多いですが、株価が下落した際にパニックになる人が出てくることが懸念されています。
 

■市場の過熱とその影響
　新NISAの導入タイミングとやり方が悪いと指摘しています。現在のマーケットは異常なカネ余りの最終段階であり、株価はいつ弾けてもおかしくない状況です。近々大暴落が起きてもおかしくない、新しいNISAがマーケットの過熱をさらに加速させてしまっていると警告します。

■政府と金融業界の影響
　政府が「資産所得倍増」と煽り、金融業界が「これは儲かる」と飛びついている現状を批判しています。NISAは金融機関にとってマーケティング上の格好のテーマであり、これを機に多くの口座を獲得しようとしていますが、後に「あの大騒ぎはなんだったのか」と社会問題になる可能性があると懸念しています。

■バブルを生み出す要素の限界
　バブルを生み出している3つの要素が限界に達していると思います。まず、「過剰流動性」が限界にきており、これまでの金融引き締めのタイミングを経て、もはや誰も過剰流動性の危険性を指摘しなくなっています。次に、相場を押し上げてきた「年金マネーの膨張が限界」に近づいています。そして、ゼロ金利の世界が終わりを迎え、金利上昇により借金が大きな負担となることで、異常な金融緩和バブルは長続きしないと考えます。

■市場崩壊の懸念
　バブルがいつ弾けてもおかしくない状況であるほど非常に不安定な状況です。機関投資家がマーケット動向にべったりしているため、高値が続いていると説明しています。一方で、これまでの成功体験から抜け出せない投資家たちが、真の資産運用を理解せずに投資を続けていることも指摘しています。
 

■本質的な企業選別の重要性
　企業が長期的な視点で先行投資をすべきであり、短期的な数値の改善を目標にしても意味がないと指摘しています。過剰流動性とゼロ金利の中で企業経営が甘くなっていることを懸念し、今後はインデックス型ではなく、本当に強い企業を選別して投資をするアクティブ型が見直されるべきだと思います

■投資初心者が避けるべき落とし穴
　投資初心者が特に注意すべき点として、短期的な利益を追求せず、長期的な視点で資産を運用することを挙げています。短期的な利益に飛びつくと、株価が下落した際にパニックになり、大きな損失を被る可能性があります。特に、NISAを利用する場合、非課税のメリットを最大限に活用するためには、長期的に保有することが重要です。

また、投資初心者は情報に惑わされやすい傾向があります。インターネット上やメディアでの情報を鵜呑みにせず、自分自身でしっかりとリサーチし、信頼できる情報源から学ぶことが大切です。信頼できるアドバイザーを見つけ、適切なアドバイスを受けることも重要です。

■投資の基本原則

3. 長期的な視点を持つ：投資は短期的な利益を追求するものではなく、長期的な成長を目指すものです。市場の変動に一喜一憂せず、冷静に対応することが求められます。
4. 分散投資を心掛ける：1つの銘柄や商品に全てを投資するのではなく、複数の銘柄や商品に分散して投資することでリスクを軽減できます。
5. 自分自身でリサーチする：他人の意見や情報に依存せず、自分自身でリサーチし、判断することが重要です。信頼できる情報源から学び、投資についての知識を深めることが大切です。
6. 適切なアドバイスを受ける：信頼できるアドバイザーを見つけ、適切なアドバイスを受けることで、より良い投資判断ができます。

■最後に
　新NISAの導入により、多くの投資初心者が資産運用を始めるきっかけとなっていますが、その一方でリスクも伴います。投資に対する理解を深め、リスクを適切に管理することで、長期的な成功を収めることができます。市場の変動に備え、冷静な判断を心掛けることが重要です。これからの市場の動向に注意を払い、長期的な視点での資産運用を心掛けていきましょう。新NISAの利用者が増える中で、適切な教育が求められています。

　最後に、投資はリスクを伴うものであることを忘れず、慎重な判断を心掛けましょう。市場の動向を注視し、長期的な視点での資産運用を行うことで、将来的な成功を収めることができるでしょう。新NISAを上手に活用し、資産運用の一歩を踏み出してみましょう。